El trading algorítmico, que utiliza algoritmos y modelos de IA para ejecutar operaciones automáticamente, ha experimentado un auge sin precedentes. Según un informe de BIS (Banco de Pagos Internacionales), el 70% de las transacciones en los mercados de acciones de EE. UU. son realizadas mediante algoritmos, una cifra que sigue creciendo cada año. En los mercados europeos, según datos de Thomson Reuters, la cifra se acerca al 50%, Estos algoritmos, alimentados por IA, pueden realizar miles de operaciones por segundo, aprovechando microfluctuaciones en los precios de las acciones que son invisibles al ojo humano.

La capacidad de la IA para analizar grandes volúmenes de datos a una velocidad impresionante (miles de veces más rápido que cualquier ser humano) le ha permitido a los traders algoritmos maximizar sus beneficios y minimizar riesgos. Se estima que el volumen de transacciones ejecutadas por algoritmos generó en 2023 alrededor de USD 10 billones solo en los mercados de acciones globales.

La capacidad predictiva de la IA también está cambiando la forma en que los inversionistas gestionan los riesgos. Los modelos de aprendizaje automático (ML) y redes neuronales pueden identificar patrones y correlaciones dentro de los mercados que los métodos tradicionales no detectan. Según McKinsey, una de las compañías más grandes y prestigiosas del mundo, el uso de IA para la gestión de riesgos ha reducido las pérdidas por errores de predicción en un 25% en los fondos de inversión más grandes en la última década.
El uso de IA en la gestión de carteras también ha mostrado ser beneficioso para diversificar y optimizar las inversiones. Un informe de BlackRock indicó que la IA ha permitido a los gestores de fondos mejorar la rentabilidad de las carteras en un 12% anual, mientras que se reducen los riesgos al predecir cambios de mercado antes de que ocurran. Estas herramientas están ahora integradas en el corazón de la industria financiera, ayudando a evitar crisis como las de 2008, que fueron causadas en gran parte por la incapacidad de prever fluctuaciones repentinas del mercado.